판매 및 2013년 동양증권 계열사 회사채 판매, 최근의 DLF(파생결합펀드) 사태 등 금융기관의 불완전판매로 인한 대규모 피해가 발생한 바 있습니다. 금융기관의 불완전판매를 막을 수 있는 방안 제시하고 근거를 구체적으로 기술하시오.
문제에서 제시된 예처럼 금융상품으로 손해가 발생하는 경우 소비
금융 및 보험상품이 등장하게 되었다. 그러나 이러한 상품들은 실체를 지닌 보통의 상품들과는 달리 추상적이고 눈에 보이지 않는 것이어서 소비자의 입장에서는 명확하게 그 실체를 파악하거나 이해하기가 어려운 것이 사실이며, 이러한 이유에서 보험이나 금융상품등의 불완전판매로 인한 피해가
상품이 대거 출현할 것으로 예상된다. 이에 동법에서는 모든 금융투자상품에 설명의무를 부과하고 금융투자업자가 설명의무에 위반한 경우 이로 인하여 발생한 일반투자자의 손해를 배상할 책임이 있다고 규정하고 있다.
설명의무 미이행 또는 중요사항 설명 누락 등 완전 불완전판매로 인한 분쟁발
금융상품에 대해 설명의무를 부과하고 설명의무 미이행 또는 중요사항 설명의 허위, 누락으로 인한 손해 발생 시 금융투자회사에 배상책임을 부과함에 따라 불완전판매에 따른 손해배상비용이 증가한다.
(2) 투자자특성 파악을 의무화하는 Know-your-customer-rule과 일반투자자를 대상으로 투
<들어가며> 선물거래의 개념이 일반인들에게 알려진 것은 얼마 되지 않았지만, 그 중요성이 대단하기에 많은 분들에게 관심의 초점이 되고 있다. 한데, 파생금융상품의 거래에 부정적 요소가 개입되어 판매자나 구매자에게는 큰 문제가 아닐 수 없는 현실이다. 관련업체들이 파생상품의 불완전한 판매
불완전판매에 의한 피해가 나타날 가능성이 있음
보험사 -신규 고객 확보의 용이성
-사업비 절감, 생산성 향상
-판매채널의 다양화 -은행을 비롯한 타 금융권의 영향력이 강화될 우려
은행 및 금융기간
-지점의 활용도 확대
-보험과 관련된 복합선진금융상품 개발가능 (종합금융서비스 제
상품의 공정한 거래
안정성 및 효율성 도모
회원 상호간 업무질서 유지 및 공정 거래의 확립
3) 우리파워인컴펀드 - About Case
■ 우리 파워 인컴 분쟁 왜 생겼나
-은행을 중심으로 금융기관들이 불완전판매를 가속
■ 원칙적으로 투자자 책임
- 투자자들이 손실 가능성을 감수했다고 보기 때문
금융 산업의 선진화 /
공정한 금융 거래 관행 확립
-자본시장의 불공정
거래 조사 / 기업 회계 감리
- 수요자 보호와 국민 경제 발전에 이바지
-증권 및 장내 파생상품의 공정한 거래
안정성 및 효율성 도모
- 회원 상호간 업무질서 유지 및 공정 거래의 확립
펀드 불완전판매
펀드 판매사
금융 신상품의 설계 및 판매가 제한되어 금융 혁신을 저해시켰다. 그리고 분업주의에 입각해서 금융업 간의 겸영을 엄격히 제한했기 때문에 해외 주요 투자은행에 비해 시너지 효과를 통한 경쟁력 확보에 한계가 있다는 지적이 있었다. 또한 금융투자상품의 불완전판매 및 불공정 거래, 과도한 손실에
판매 과정에서 은행들의 ‘불완전판매’가 이뤄졌을 가능성이 높다고 지적한다. 법무법인 대륙의 한 변호사는 “외국여행 등 미끼를 이용해 상품 가입을 유혹한 사례가 많다”며 “이는 공정한 거래를 막고 착오를 일으킬 수 있어 은행이 불완전판매를 한 셈”이라고 말했다.
은행들은 ‘외국 세